Le rôle d’un conseiller financier est d’accompagner ses clients qu’ils soient particuliers ou professionnels dans la gestion de leurs revenus et de leur patrimoine. Issu d’une formation en finance, assurance, commerce, ou droit, un des objectifs du conseiller est de faire fructifier l’épargne de son client, en le guidant sur les investissements opportuns.
Il doit gérer l’argent de ses clients de façon adaptée à leurs projets et à la planification de futurs événements (par exemple, départ à la retraite). Le conseiller peut être salarié dans une banque, exercer à titre indépendant, ou même à titre accessoire à la profession de courtier pour aider les clients.
Fort de son expérience, le business bancaire et financier n’a aucun secret pour lui. Afin de proposer les meilleurs conseils, il est informé de l’actualité financière et à l’aise avec l’économie. Il a également vocation à fidéliser sa clientèle et à proposer les meilleures offres adaptées au besoin de chacun.
Il vous aide à monter des dossiers, négocier pour vous des taux de crédit et vous proposer des solutions en fonction de votre situation patrimoniale (investissement immobilier, fonds de placement, assurance-vie, plan de financement, facilité de caisse…).
Les missions principales d’un conseiller financier sont les suivantes :
- Conseiller ses clients : Il aide ses clients à établir un plan financier en fonction de leurs objectifs à court, moyen et long terme. Il leur propose des produits et des services financiers adaptés à leur profil et à leur situation.
- Analyser la situation financière de ses clients : Il analyse la situation financière de ses clients et leur propose des solutions pour optimiser leur patrimoine.
- Gérer des portefeuilles de clients : Il gère les portefeuilles de ses clients en leur proposant des investissements et des placements adaptés à leur profil et à leur niveau de risque.
- Effectuer des transactions : Il effectue des transactions pour ses clients, comme des achats et des ventes d’actions, d’obligations, de fonds d’investissement, de produits d’assurance, etc.
- Assurer un suivi rĂ©gulier : Il assure un suivi rĂ©gulier de ses clients pour s’assurer que leur plan financier est toujours adaptĂ© Ă leur situation et pour les informer des opportunitĂ©s d’investissement ou des risques potentiels.